总以为可以拖住时间的脚步,慢慢地变老,可岁月无情得像把杀猪刀,养肥,然后一片一片地令人不知所措。2020,在一片惊喜中落下帷幕,留下错愕、恐慌、梦幻、希望……

几家欢乐几家愁”,这一年,再无比这更适合的词语来形容了。一边是疫情爆发时的口罩爆炒,互联网从业者的SOHO狂欢,和资本市场的人生躺赢模式,另一边是外贸、影院、KTV等实体从业者的垂死挣扎,中小微企业歇斯底里的呐喊,和四脚神兽居家的鸡飞狗跳。一场疫情,改变了太多太多,成为贯穿一整年的主线。无论国内,还是国际,无论线上,还是线下,无论是否接受改变,都被这一股“潮流”裹挟着前进。

国人信奉“危中有机”,信奉“逆天改命”,无论怎么评价中外差异,还是差距,一如今年所做出的“重大决定”,总得面对历史性的十字路口,总得迎难而上,去啃一块块的硬骨头。回首这一年,宏观上已重新踏上复苏之路;微观的自己,也艰难地爬完了一年的行程。对比年初的一系列TODO List,过程如过山车般惊心动魄,结果如愚公移山般杯水车薪,但青山不改,细水长流,终究会有滴水穿石、聚沙成塔的一天。

一、阅读

全年读书23本,月均2.3本,累计6824页(不含未读完的,及电子书、杂志、公众号等,下同),共计497.27万字,按厚度计,约43厘米;电子书1本。全年订阅杂志48期,阅读约1/6。微信读书共91小时,笔记152条。全年观影约200部,电视剧0,综艺2档。

冰冷的数字背后,呈现着过去一年对待阅读的态度。毫不怀疑,只有纸书,才是真正的精神食粮,让自己在这世俗的纷扰中,获得片刻宁静、真知。曾经许下愿望,愿此生在书中度过。实际上,这一年,切实享受到了阅读带给自己的乐趣、成长和收获,若不是生存危机,想必这一愿望是没有多大障碍的。甚至,已经想见三十年后的退休生活,不过阅读、游戏、旅游、音乐,仅此而已。

作为开局之年,虽完成了阅读计划,甚至还略有超越,但显然,自己是不满意的。问题依然是自己的心态,依然无法摆脱外界的干扰,并略有些许心理顽疾。想必若能抛开此类时间的浪费,提高效率,至少还能再增加3-5本。

另外就是笔记、总结的输出,显然是太少的。但也多少能理解,年初总结的一篇《“错误”的行为》甚至花去了一半阅读的时间——这显然是很奢侈的。只能寄希望于某个时点二阅时再行弥补。

再者就是,阅读过程中有感而发的评论文章却也有一些,虽然也遗留了一大堆TODOs。而pending的后果就是,阅读时的灵感事后已全然消失,想再写出一篇“完美”的评论文章已几无可能。——这更像某种“拖延症”典型症状,虽然同样也是出于对时间的恐惧。

二、写作

全年共写作、发文66篇,月均5.5篇,累计75150字,其中,技术文章4篇。数据还是有些许意外的,至少在没有太大影响全年阅读的小目标的同时,完成了诸多总结、输出。

写作的意义很明显,记录、总结,并分享。实际上,其作用和地位理应和阅读平起平坐——至少对于自身的成长来说如是。而这些也是自己唯一能留下的东西,相比于物质财富,文字才是可以永久流传于世的。

不足是,笔记、读后感太少,23本书只写了9篇。另外,显然流水账也几乎没有了,目前的日记风格明显偏向于事件导向,而对生活的记录,消失在了现实的一片浮躁中……

且,几乎全是电子化写作,手写字几乎绝迹。都说“好记性不如烂笔头”,一切仍需努力。

三、工作、职业

年初在疫情爆发期辞去了工作,很多人无法理解,包括自己甚至也有些许惊讶,惊讶于最终迈出了这一步。这也是对“言行一致”的践行——在以往,多半“失败”在这里。看到一句话:“在这个世界上成功的最好途径,就是遵照阁下自己劝告别人的话去做”——说,永远比做容易;建议,永远比执行简单。

但,既然分析清楚了A、B的优劣、未来的趋势,和承担的风险,那么向前走便是——一如此话所言:“如果你能控制风险,那么尝试一定比分析更好”。

所幸,全年有惊无险地度过,结果基本符合预期,甚至略超预期。对于接下来的步伐,无疑更为坚定了。对于新一年,当在总结分析2020的基础上,继续行稳致远。

四、子女教育

因为SOHO的缘故,得以有时间陪娃——至少相比往年,这时间还算是“奢侈”的。一年下来,先后完成了华容道、数独、魔方、围棋、古诗词、拼音、汉字、数学、逻辑、自行车等等的指导、教学。陪伴其成长的同时,也收获了亲子间的快乐、幸福。

工作之余,每每都会思考,若错过了这段本应陪伴的旅程,待儿子长大成人、独立后,是否会悔恨终身?既然自己信奉教育的重要性,显然这样的付出是值得的——无论对于自己,还是儿子的成长。且,这种受益是整个家族良性循环的开始。

除去能力、技能的培养外,更为重要的还是习惯的纠正、养成,包括三餐、卫生、睡眠、学习、文明礼貌等。相较前一年,进步是巨大的,而这才是其后续自我成长的基础。父母毕竟只是领路人,独立才是教育最终的目的。

而惊喜的是,儿子的表现屡屡创造惊喜,无论是记忆力,还是逻辑思维能力,或者动手能力等,都远远超出为父的预期。迄今为止,记忆的古诗词超百首,入门两位数加减乘除运算(包括累加、进位等),掌握六宫格、拼音发音、简单汉字书写等,识字数百个,学会拍皮球、骑自行车、围棋等。其他包括手工、积木、绘画等,也充满了奇思妙想;至于语言能力,甚至永远猜不出小脑袋瓜是怎么思考的,其对大人的模仿、学习能力简直惊掉下巴。

以上,让自己感受到何谓人的潜能的无限性,无论是自己要求自己,还是外在的环境刺激,辅以合适的方式方法,总能打破不可能,不断前进。对于自己,又何尝不是?

不足是,弱化了英语教育,似乎错过了最佳学习期。也只怪父母自身不够给力,没有提供合适的学习环境。另外,迫于自身的学习等压力,陪伴时间还是无法满足其成长需要,在二者的平衡上,总是受限于外在的条件和自身心态的束缚。且,事先没有拟定详细的计划,多半是随彼此的兴致,对于陪伴的效果显然就要打个折扣。

出行方面,疫情叠加经济基础,未能成行,可谓是不小的遗憾——只是“读万卷书”,未能“行万里路”。

身心方面,除年底的一次意外,全年并无大碍,为父倍感欣慰。且,令自己“恐惧”的是,恐怕今年出行将要多一张半价票……猝不及防的成长,令自己感叹的只有时光飞逝、岁月如梭。

五、投资

2020年也许是最悲惨、最不幸的一年,又是最“幸运”的一年。悲惨的是,投资收益竟然是亏损,为-7.67%;不幸的是,既错过了“赛道”,中签的蚂蚁又“飞”了;幸运的是,见证了十倍股产生的单日六位数收益。

2020收益率曲线

这一年,整体收益率为25.82%,跑输沪深300指数1.39%,其中,最高收益率接近40%;资产增值42.87%。

这一年,打新564次,中签18次(含蚂蚁集团、可转债),中签率3.19%,贡献收益率33.50%(百分点,下同);其中,可转债贡献收益率0.57%。

一度以为打新中签纯粹为运气,可既然新股最终也将计入大盘指数,并计入两市市值,那计入个人收益又何尝不可?何况,难道不也是认知的一部分么?有人选择了基金,那必然选择了放弃打新;有人追涨杀跌、常年轻仓,日均市值寥寥,也必然错失机遇;有人依然偏好投资房市,则必然与股市增值无缘。

券商的年度总结给出一句话:“浅薄才信运气,强者都信因果”,确实,就像十年前的房地产、互联网,无论如何羡慕嫉妒恨,条件不满足、上不了车,终究还是个人自身的原因。甚至在当初最开始的选择时,便体现了认知的差异,so,对于那些“暴发户”,也就没啥好唏嘘的了,可以羡慕,但实在没必要“嫉妒恨”。因此,计算年终收益时,大可大方地合并计算新股收益。

这一年,开通科创板、港股通,其中,港股通唯一一次交易亏损32.22%,而后通过科创板回血21.18%。期间,港股通交易汇率损失36基点。通过此次亏损近2k的交易,知晓了港股通交易的相关规则及交易费用,甚至领教了单日暴跌近30%的血腥和残忍,为此所付出的学费也算有所值。

去年科创板开板没赶上趟,却在今年“起个大早赶个晚集”;同时,赶上第一批创业板注册制,并享受到命运给予的机遇。

这一年,领教了什么叫“选择大于努力”,见识了什么叫“抱团”的能量,也感受了什么叫“两极分化”,更领悟了价投的陷阱和割韭菜的套路。而诸此种种的背后,皆是满满的带血的筹码。

疫情爆发期,所有户外活动、聚餐、宴请、考察、出差等等悉数取消,但谁能想到,作为消费龙头的白酒却一枝独秀一整年?昔日的小甜甜机场、航空等又是何时变成了“牛夫人”?营收、利润丝毫未减的银行、保险、水泥、建筑,乃至医疗器械、猪肉等等,皆被打入冷宫,又是谁之过?所谓的价投何在?说预期,新能源车、白酒、医药的估值难道不是在梦里?且不说究竟该如何估值,PE?还是PB?还是其他?过去能说明未来吗?那前车之鉴的乐视呢?暴风呢?360呢?还有造假的长生生物、康得新、康美药业呢?别说通过财务报表能够预见造假的可能,当初的那一堆机构甚至其他重量级股东难道是吃素的?事后诸葛亮、选择性无视、幸存者偏差是不是太严重了?那价投又是说给谁听的?财报又是给谁看的?……

本质上,所谓机构,不过是大型散户而已。

太多所谓的冠冕堂皇的理论和套路,只为一个目的——割韭菜——无论是钱包,还是流量!因此,过去这一年,取关了大多数私募、大V公众号。有句话是这么说,“当你想摆脱某种影响而和其唱反调,你不过是换种方式被牵着鼻子走”——既然难以衡量收获和付出,既然难以判断何时当观众,何时又被割韭菜,那不妨简单粗暴直接远离,对信息(尤其来源)做减法。且大道至简,太阳底下的新鲜事大多都在书里了。何谓“站在巨人的肩膀上”?返璞归真,才是正途。

实际上,年内所有的自主决策几乎都是盈利的,而产生的亏损只来源于那几票“跟风”操作。所谓“跟风”,倒也不是盲目的,譬如机场、航空,去年便入场,至年初疫情前仍然是盈利的,只是黑天鹅之下,显然已躲闪不及,只不过,割肉止损永远是痛苦的,以致最后贻误时机,扩大了损失;再如,疫情概念的“铲子股”,自己也是认可的,无论哪一家疫苗研发成功,都需要疫苗瓶子,只不过,买入时,便是崩溃开始之时——自高点最高回调47.53%!再如水泥、猪肉,错把价投当信仰,硬是从浮盈20多点拿到亏损20多点(水泥依然浮盈)!自此,人生字典再无“价投”二字!

2020亏损分布

所有操作中,总体胜率76.19%(又回到胜率还是赔率的问题了),亏损票总共9只,其中,当年买入的5只。最大亏损(药瓶)贡献收益-4.97%,前三亏损贡献收益-14.44%,全部亏损合计贡献收益-19.51%——相当于盈利票贡献收益45.33%!

值得一提的是其中的两票:白酒和医疗器械。

白酒如前文所述,在疫情高峰期——也即白酒的最低谷买入,却不料逃在了谷底——换谁也无法理解当中的逻辑,只能事后以抱团、资金放水、确定性等等理由搪塞。在白酒大年谈及亏损,简直要被笑话一辈子!实际上,透过这事也更让自己看清了股价涨跌的本质——远不只是所谓的基本面那么简单,更多的还在于政策、情绪等的推动——其他包括新能源车、光伏等等,无不如此。

而医疗器械显然是受集采所影响,只不过,作为往年无论营收、归母净利润,还是加权ROE都在15%(甚至20%)以上的明星股,2020年股价却下跌了17.34%!其从高点回调至今,甚至接近腰斩,最高达-44.46%!眼看着一道光滑的斜坡一路向南,感慨万千……要知道,在上半年时,还曾成功抄底在底部获利数千。

好在,年底抓住了光伏这一波,在2020年最后一天收获一个一字板,算是对2021年的贺礼吧——兴许得益于《新闻联播》的熏陶,才敢在两天前的跌停加仓。

2020,这种极致的“两极分化”,对于选对了“赛道”的,可谓是躺赢模式,对于选错了“赛道”的,可谓是艰难模式。这一年,创业板上涨64.96%,高居全球主要股指涨幅榜第二;这一年,大A户均盈利8.37万(两市市值增幅/股民户数,人均估计远超此数)。对于选择了hard模式的自己来说,此时此刻只想吟诗一首:

我本将心向明月,奈何明月照沟渠……

六、其他

包括开支、生活……不再细分,也多半平淡无奇,乏味得令人昏昏欲睡。所幸,接受了最不济的状态,便能安然享受接下来一路向北的幸福。

七、展望

最惨的2020已成为历史,有理由相信新的2021必然不会更糟。

对于2021,再多的祝福,也比不上一场拥抱、一次击掌;再多的TODO,也比不上脚下坚实的一步。新的一年惟愿:

心如浮云常自在,意如流水任东西。

最后,千言万语,汇总成四个字,便是:一路向北!


附:2021清单:

  1. 阅读:plan A:暂定26本,plan B:12本;
  2. 写作(含笔记、读后感):A:月均3-5篇,总10-12万字,B:月均1-2篇,总3-6万字;
  3. 工作、职业:A:100% A,B:50% A + 100% B;
  4. 影视:A:电影200,电视剧1,综艺1-2,B:电影100,电视剧1,综艺1-2;
  5. 教育:围棋、国象、九宫格、古诗词、拼音、汉字、数学、逻辑、英语;
  6. 资产:A:+25%,B:+50%;
  7. 竞争力:习惯、心态;
  8. 其他:英语、运营、摇号、出游、消费等。